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四川-南充刑事辩护1个月前

你好我想咨询一下我知道对方是职业放贷人对方也被法院判决为职业放贷人我应该怎么样去举报他违法呢

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马林律师 四川-自贡 四川双溪律师事务所

根据2019年10月21日实施的关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见

一、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

(一)个人违法所得数额累计在80万元以上的、单位违法所得数额累计在400万元以上的；

(二)个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的；

(三)造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

二、具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”：

(一)个人非法放贷数额累计在1000万元以上的，单位非法放贷数额累计在5000万元以上的；

（二）个人违法所得数额累计在400万元以上的，单位违法所得数额累计在2000万元以上的；

(三)个人非法放贷对象累计在250人以上的，单位非法放贷对象累计在750人以上的；

(四)造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。

三、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近本意见第二条规定的“情节严重”“情节特别严重”的数额、数量起点标准，并具有下列情形之一的，可以分别认定为“情节严重”“情节特别严重”：

（一）2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的；

（二）以超过72％的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。

四、仅向亲友、单位内部人员等特定对象出借资金，不得适用本意见第一条的规定定罪处罚。但具有下列情形之一的，定罪量刑时应当与向不特定对象非法放贷的行为一并处理：

（一）通过亲友、单位内部人员等特定对象向不特定对象发放贷款的；

（二）以发放贷款为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其发放贷款的；

（三）向社会公开宣传，同时向不特定多人和亲友、单位内部人员等特定对象发放贷款的。

1个月前