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湖南-长沙房产纠纷1个月前

¥30.00

甲借给乙40万,乙无法按时支付利息,(因为甲是借条的借款人,且自己做了很多放贷给别人,所以甲不想以自己的名义起诉)。甲与丙关系好,于是甲找到丙,让丙当名义上的借款人,甲通过甲儿媳银行账户把转给丙。而甲告诉乙:说帮乙找到借款人丙,由丙帮乙还款50万(10万是利息)把账转到丙头上(这样把利息也转成本金)。乙同意了。于是甲乙丙三人一起去银行,然后甲通过甲儿媳账户先转10万元给丙,然后丙把10万转给乙,乙再转给甲,即是还甲10万。以此类推,甲分五次转给丙50万,丙全部转给乙,乙转给甲。即还清了甲的借款➕利息共50万。而出资借款人由甲变成丙。乙欠丙50万。实际的出资人还是甲。转款过程中,甲方手里始终只是10万元在循环。问:1,这是否是套路贷?2,这笔钱法律上是归甲还是丙?丙没有写借条给甲。3,丙有没有法律风险?4,甲经常性向不特定人员发放私人贷款,人数数十人,金额数百万,是否构成个人非法经营罪?

查看张桂芹律师的回答

张桂芹律师 山东-济南 山东德衡(济南)律师事务所

  • 你好,你说的情况不是套路贷。如果3方签订有合同,甲方可以直接向乙方催要款项,如果没有,甲方只能向丙方催款,丙方向乙方催款。

    1个月前

  • 如果2年内连续向10人以上放贷的可能会被认定为非法经营罪。

    1个月前

  • 那甲通过丙,把本来是利息的十万元变成本金,这是否违法?是不是利滚利?甲方有没有其他违法行为?谢谢

    1个月前

  • 你好,那要看甲收取的利息是否超过了法律的规定,如果超过了法律的规定,超过部分不受法律保护。转变为本金肯定也是不受保护的

    1个月前

  • 甲在转贷过程中,将全部利息转换成本金,向乙收取利息,有什么罪名?甲的非法经营罪应该有谁控告?如果丙不配合甲追欠款,会有什么风险?谢谢

    1个月前

  • 将利息转为本金的行为不涉及犯罪,只是超过法定部分得不到保护。受害人可以举报。如果丙不配合,债权人的债权无法实现。

    1个月前

  • 谁可以做甲的个人非法经营罪控诉人?还有丙不配合甲追欠款的话,会有什么法律风险?谢谢老师

    1个月前

  • 乙和丙都可以举报。如果丙不配合甲,甲如果起诉乙的话,可能败诉。

    1个月前

  • 如果丙不配合甲,甲可不可以起诉丙?谢谢老师

    1个月前

  • 如果你们之间的协议写明是丙代甲出借款项,甲是债权人的,甲可以起诉,否则无法起诉

    1个月前

  • 最后一个问题:甲是否可以凭借银行转账记录起诉丙,要求丙还钱?谢谢老师

    1个月前

  • 你好,可以依据银行转账凭证起诉丙。但也有风险。

    1个月前

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