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广东-广州经济纠纷1个月前

善林金融为什么限制我交易

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黄建宏律师 广东-佛山 北京盈科（佛山）律师事务所

善林金融被限制交易的原因是其涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗等违法犯罪行为。

善林金融自2013年10月起，在未经批准的情况下，在全国开设千余家线下门店，并通过互联网营销等方式，采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，向社会不特定公众销售所谓的债权转让理财产品，承诺高额年化收益，非法募集资金。其对外宣称的投资项目并无盈利能力，通过借新还旧的方式偿还前期投资人本息，随着资金缺口越来越大，最终导致崩盘。

2018年4月9日，善林金融法定代表人周伯云向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局依法立案侦查。2020年7月24日，上海市第一中级人民法院对善林（上海）金融信息服务有限公司、以及周伯云等12人集资诈骗一案进行宣判。法院认为，被告单位善林金融公司及被告人周伯云等12名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。

该公司的这种行为严重破坏了国家金融秩序，损害了众多投资者的利益。为避免遭受类似的经济损失，在进行投资理财时，投资者应提高风险意识，选择合法、合规的金融机构和产品，谨慎判断投资项目的真实性和盈利能力，切勿被高额收益所诱惑。同时，要关注金融机构的资质和监管情况，以保障自身的合法权益。

1个月前