中国银行业监督管理委员会文件

银监会发(2020) 0186 号

中共银监会办公室

深圳市地方监督管理局

关于邱木旺先生贷款账户填写错误认证账户的通知

邱木旺先生:

身份证号: 440923199211096310

现居地址:广东省深圳市坪山区建材市场六巷7号

此次因邱木旺先生贷款操作失误，订单在华强金融公司系统检测订单异常，且需修改账户卡号，被银行风控部门标记为风险客户，怀疑盗取他人身份信息，银行卡信息，骗取贷款，经调查与代办员无关，也证实不是协同诈贷!现对此笔款项做出以下处理。

我行总部决定:邱木旺先生必须重新递交个人身份证正反面、本人银行卡照片并有第三方金融公司业务员负责人，递交银行核实!

邱木旺先生必须做一个认证保证协议，邱木旺先生必须缴纳贷款金100%的流水担保金，此次10000. 00的流水担保金会连同贷款本金一并 返还!届时认证之后一并返还加上银行审批的贷款金额20000.00元，一并到20000.00元，同时做银行卡资金流对接，确定这张银行卡是您本人使用，可以由其他人操作出入账，并与我们融资银行出账口做对接!做您本人的账户收款签约账户!

如果您无法认证，我局总部会通知法务部门介入调查，联系您的紧急联系人，必要时将联系您当地相关部门以恶意套用贷款罪，上门 ]取证调查!

附:骗取贷款罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。本罪的法定刑为:处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金!

监督盘

中国银行业监督管理委员会深圳市地方监督管理局办公室

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MA

2020年6月病日印发