龙雨律师解答了你好，我想询问一下我两年前办了一张卡，然...问题，免费收听语音答案

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四川-内江刑事辩护1个月前

你好，我想询问一下我两年前办了一张卡，然后那种卡说我涉嫌违法，有别人用了我的卡交易在其他地方，那种卡是以前不懂做兼职交易，我需要承担什么责任吗？

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龙雨律师 四川-成都 北京盈科（成都）律师事务所

如果银行卡、支付账户被用于违法犯罪，出租、出借、出售人可能面临巨大的法律风险。

首先是民事法律风险。当行为人用自己的账户为他人借贷提供资金转结服务，或者不法分子利用租借、购买来的银行卡、支付账户实施电信诈骗等违法犯罪活动，在经过受害人报案、警方追查之后，往往能够锁定收付款的银行卡或者支付账户。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第65条的规定，借用银行账户的，出借单位和借用人为共同诉讼人，据此，出租、出借、出售人可能要对受害人所遭受的损害承担连带责任或者依其过错承担补充责任。

其次是行政法律风险。出租、出借、出售银行卡、支付账户是典型的违反金融法律法规的行为，根据2003年中国人民银行发布的《人民币银行结算账户管理办法》第65条的规定，这种行为将会被视情况给予警告并处以1000元罚款，或者给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。

最后是刑事法律风险。如果行为人明知他人利用银行卡、支付账户实施网络犯罪，或者说虽然事前并不知晓，但是在收到银行通知或者有关监管部门告知之后，仍然出租、出借、出售银行卡、支付账户为网络犯罪提供支付结算帮助，根据2019年发布的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第11条的规定，这种行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。

1个月前