吴红律师解答了你好，我在重庆乐视小额贷款有限公司办理了...问题，免费收听语音答案

山东-泰安债权债务1个月前

你好，我在重庆乐视小额贷款有限公司办理了一笔代款，他们让我先往银行卡里存百分之三十的验证金，这是什么意思啊？是不是骗子，我的身份证反正面跟我用手持身份证的和影都在他们手里，有危险吗？

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吴红律师 山东-泰安 山东拓创律师事务所

疑似“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪，这类违法犯罪的表现形式：一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。　　二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。　　三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。　　四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。六、冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，实施系列诈骗。
本律师提醒：1.遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。2.尽快报警，以免更多的人被骗。

1个月前