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黑龙江-哈尔滨债权债务1个月前

人物1和人物2买挖掘机，购置税10万转入人物3银行卡，人物1向人物3借的银行卡，说用用干啥用人物3不知道，请问人物3会不会受到牵连

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田宪策律师 黑龙江-哈尔滨 黑龙江滨利律师事务所

在这个场景中，人物3如果只是出借了自己的银行卡给他人使用，并且对所借款项的具体用途不知情，通常情况下，人物3是否受到牵连取决于几个关键点：

主观意图：如果人物3确实对这笔资金的用途毫不知情，也没有参与任何非法活动的意图，那么从道德和通常法律解释的角度来看，其主观上是无辜的。

知情程度：人物3需要能够证明自己确实不知道资金的具体用途。如果能够提供证据表明自己是在不知情的情况下出借银行卡，这将有助于减轻或免除其责任。

法律后果：尽管如此，根据相关法律法规，出借银行卡本身就是一种违规行为。中国人民银行明确规定，个人不得出租、出借、出售银行卡账户，否则可能面临法律责任，包括但不限于罚款、账户冻结，甚至可能因协助洗钱等犯罪行为而受到刑事追究。

是否涉及违法活动：如果这10万购置税实际上被用于非法活动（如洗钱、诈骗等），即使人物3不知情，其银行卡被用作工具，也可能使人物3陷入不必要的麻烦中，因为银行卡账户实名制原则下，账户持有人需对其账户的使用负责。

综上所述，尽管人物3可能在主观上没有恶意，但出借银行卡的行为本身就违反了相关规定，且如果该银行卡被用于非法活动，人物3可能会受到一定程度的牵连，至少会面临行政责任，极端情况下还可能涉及刑事责任。因此，建议人物3尽快向有关部门说明情况，并在未来避免类似行为，以保护自己的合法权益。同时，如果已经意识到银行卡可能被用于非法活动，应及时向警方报案，以证明自己的清白并采取措施减少损失。

1个月前